中金与蚂蚁达成AI财富战略合作，探索大模型投研落地

战略签约落地

2026年11月13日，中国国际金融股份有限公司与蚂蚁科技集团股份有限公司正式签署战略合作协议。此次合作旨在结合中金公司在专业投研和金融服务方面的深厚积累，以及蚂蚁集团在人工智能、行业生态和客户运营等领域的技术优势，共同探索“AI+金融”的创新路径。双方高层出席签约仪式，标志着这一跨界合作正式进入实施阶段。

聚焦三大核心方向

根据协议内容，双方将重点围绕三个方向展开深度合作。首先是探索AI赋能财富管理人机协同工作新模式，计划打造服务与营销协同的智能体集群。其次，拟共建覆盖客户全生命周期的精细化财富经营体系。第三，将深化智能技术和模型合作，围绕智能体评测基准建设开展技术验证。

重塑财富管理服务模式

在财富管理领域，双方计划将AI应用于客户需求洞察、资产配置及投资研究等关键环节。通过智能体辅助，财富管理顾问的服务效率和专业能力将得到提升，从而为客户提供更及时、个性化的服务。这一举措旨在推动财富管理从传统的“被动响应”模式向“主动服务”模式转变，显著提升客户满意度。

构建全周期经营体系

双方拟通过智能客户陪伴、精准需求洞察与买方投顾专业服务，构建全域客户价值全周期经营体系。利用AI辅助分析客户需求并匹配服务，探索更加便捷、个性化的财富管理服务，以满足客户在不同人生阶段的多元化需求，增强客户的长期粘性。这种基于数据的精细化经营，有助于金融机构更好地把握市场脉搏。

深化技术验证应用

在技术层面，双方将围绕智能体评测基准建设，在投研研判、财务文本解析、估值建模等具体场景开展技术验证。目标是推动AI技术安全、可靠地应用于实际业务中。此外，双方还计划在投资者教育、专业研究内容分享等领域展开合作，探索更多专业金融知识触达用户的方式，让金融服务更懂客户、更便捷、更有温度。

高管愿景与展望

中金公司总裁王曙光表示，希望将金融专业优势与蚂蚁集团的技术及平台能力相结合，更好满足客户多元化的金融服务需求。蚂蚁集团首席执行官韩歆毅则认为，AI在金融行业的价值不仅在于提升机构效率，更在于改善客户体验。此次合作将为提升金融服务效率、改善客户体验提供宝贵的实践经验。

来源：雷锋网